Bu özellik işletmenize açıldığında görünür — açtırmak için destek hattımıza yazın. Açılınca soldaki menüde Finans bölümünde, Kasa & Gelir-Gider’in altında Banka Hareketleri olarak çıkar.
OKZEN CARİ bankanıza bağlanmaz ve banka şifrenizi istemez: ekstreyi internet şubesinden siz indirip yüklersiniz. Dosya yalnız okunur ve hemen silinir; hareket satırları (tarih, açıklama, tutar, bakiye) saklanır.
Hiçbir satır siz onaylamadan cariye ya da kasaya işlenmez. Tek istisna, kendi kurduğunuz “onaysız işle” kuralıdır.
Adım adım
- Soldaki menüden Banka Hareketleri’ni açın. Ekstre hangi hesaba aitse ona yüklenir; yeni hesaplarda “Banka” adlı bir hesap hazır gelir. Başka bir banka hesabı için Kasa & Gelir-Gider’de + Yeni hesap ekle ile türü Banka olan bir hesap açın.
- Bankanızın internet ya da mobil şubesinde Hesap hareketleri (ya da hesap özeti) ekranını açın, tarih aralığını seçin (ör. geçen ay) ve Excel ya da CSV olarak indirin. Kurumsal hesaplarda MT940 dosyası da olur. PDF okunmaz.
- Ekstre yükle sekmesinde Hangi hesabın ekstresi? kutusundan hesabı seçin, dosyayı seçip Yükle ve kontrol et’e basın.
- Kontrol ekranında tanınan banka, dosya türü, dönem, giren, çıkan ve kapanış bakiyesi yazar. Önizlemede ilk 60 satır görünür; daha önce yüklenmiş satırların yanında “zaten var” yazar. Bir sütun yanlış okunduysa Sütun eşleştirmesi’ni açıp düzeltin. Vazgeç ile hiçbir kayıt eklenmeden çıkarsınız.
- İçe aktar’a basın; düğmede kaç yeni hareket ekleneceği yazar. Satırlar Hareketler sekmesine onay beklemek üzere düşer.
- Her satırda bir öneri, güven yüzdesi ve gerekçesi yazar. Doğru olanları soldaki kutudan seçin; Yüksek güvenlileri seç güveni %90 ve üstü olanları tek tıkla seçer. Sonra Seçilenleri işle’ye basın.
- Önerisi yanlış ya da boş (Eşleştirilemedi) olan satırda Değiştir’e basın, hedefi seçip Kaydet ve işle deyin. İşlemek istemediğiniz satırı (bloke, bilgi satırı) seçip Atla’ya basın.
Hangi bankalar ve dosya türleri okunur?
- Dosya türleri: Excel (.xlsx ve eski .xls), internet şubelerinin “.xls” adıyla indirdiği tablo dosyaları, Excel 2003 XML, CSV ya da metin (.csv, .txt; noktalı virgül, virgül, sekme ya da | ile ayrılmış) ve MT940 (.txt, .sta, .940). PDF okunmaz.
- Sınır: dosya başına en fazla 5 MB ve 3.000 hareket. Daha uzun bir dönem için ekstreyi parça parça indirin.
- Tanınan bankalar: Ziraat, İş Bankası, Garanti BBVA, Yapı Kredi, Akbank, VakıfBank, Halkbank, QNB, DenizBank, Enpara, Kuveyt Türk ve TEB. Banka, dosyadaki IBAN’dan ya da banka adından tanınır. Listede olmayan bir bankanın dosyasını da yükleyebilirsiniz; sütunları bir kez eşleştirmeniz yeter.
- Tutar ve tarih: tek tutar sütunu (eksi = çıkan), ayrı borç ve alacak sütunları ya da B/A işareti olabilir. 1.234,56 ya da 1,234.56 gibi yazımlar ve 05.10.2026, 05/10/2026, 2026-10-05, “5 Ekim 2026” gibi tarihler okunur.
- Toplam, devir ve 0,00 tutarlı bilgi satırları atlanır. Tarihi ya da tutarı okunamayan satırlar kontrol ekranında satır numarasıyla listelenir ve içe aktarılmaz.
Sütun eşleştirme
Başlık satırı ve sütunlar çoğu zaman kendiliğinden bulunur. Bulunamazsa kontrol ekranında Sütunları eşleştirin açılır: Başlık satırı’nı seçin, en az tarih ve tutar (ya da borç ve alacak) sütunlarını gösterip Eşleştirmeyi uygula’ya basın. Eşleştirme o hesap için saklanır; aynı düzendeki sonraki ekstrelerde “Kayıtlı eşleştirme kullanıldı” yazar.
Bazı bankalar tutarı işaretsiz (hep artı) verir. Bakiye sütunu varsa yön bakiyenin değişiminden bulunur; ilk satırın yönü buradan anlaşılamaz, önizlemede kontrol edin.
Öneriler ve güven yüzdesi
Bekleyen her satırda bir öneri, yanında güven yüzdesi ve altında gerekçesi yazar (ör. “Açıklamadaki vergi/TC no … → Yılmaz Gıda”). Yüzde ne kadar yüksekse öneri o kadar güçlüdür. Hedefi siz seçtiyseniz yüzde yerine “Sizin seçiminiz” yazar. Öneri yalnız öneridir; siz işleyene kadar kayıt oluşmaz.
| OKZEN’de zaten kayıtlı | %86 (birden çok aday varsa %70); karşı hesaptan işlenmiş virmanda %92. Aynı banka hesabında, aynı yönde ve tutarda, 3 gün içinde bir kayıt var demektir; işlenince yeni kayıt yazılmaz. |
|---|---|
| Sizin kuralınız | %96 |
| Açıklamadaki vergi ya da TC kimlik no | %95 — numara bir cari kartındaki vergi numarasıyla aynıysa. |
| Önceki seçiminiz | %84 — aynı açıklamalı bir satırı daha önce aynı hedefe işlediyseniz. |
| Açıklamada cari adı | %55–94. Tutar o carinin açık bir faturasına ya da bakiyesine eşitse yükselir. Tedarikçiden gelen ya da müşteriye giden parada (iade olabilir) düşer. |
| POS / üye işyeri | %80 — POS hesabınızdan aktarım ya da satış geliri. |
| Virman ifadesi | %78 — karşı hesabın adı açıklamada geçiyorsa; geçmiyorsa %45, karşı hesabı siz seçersiniz. |
| Masraf, vergi / SGK, kira, maaş, fatura, kargo, faiz | %74 — uygun bir gelir ya da gider kategoriniz varsa (yoksa %50). |
| Yalnız tutar | %50 — tutar tek bir açık faturaya eşit ama ad geçmiyor; mutlaka kontrol edin. |
Öneri bulunamayan satırda Eşleştirilemedi yazar; hedefi Değiştir ile siz seçersiniz. Yeni bir cari ya da kural ekledikten sonra Önerileri yenile’ye basın; sizin seçtikleriniz değişmez.
Hedef seçme, bölme ve POS
Satırdaki Değiştir düğmesi Hedef seç penceresini açar. Ne yapılacağını seçin:
- Tahsilat (cari) — giren para: müşterinin borcundan düşer, açık satış faturaları eskiden yeniye kapanır.
- Ödeme (cari) — çıkan para: tedarikçiye ödeme olarak işlenir, açık alış faturaları eskiden yeniye kapanır.
- Gelir ya da Gider: seçtiğiniz kategoriyle bu banka hesabına gelir ya da gider yazılır.
- Virman: kendi iki hesabınız arasındaki aktarım. İki hesaba birden işlenir (birinden çıkış, diğerine giriş); diğer hesabın ekstresi yüklenince karşı satır “Zaten kayıtlı” olarak eşleşir, ikinci kez yazılmaz.
- POS (yalnız giren para): kart satışlarının bankaya geçen net tutarı. Kaynak olarak POS hesabınızı seçerseniz para POS hesabından bu hesaba aktarılır. Komisyon (₺) yazarsanız brüt tutar net + komisyon olur, komisyon “Banka / POS komisyonu” gideri olarak yazılır. POS hesabınız yoksa satış geliri olarak yazılır.
- Zaten kayıtlı: OKZEN’de aynı kayıt varsa görünür; yeni kayıt yazılmaz, satır mevcut kayda bağlanır.
- Atla: satır işlenmez (ör. bloke ya da bilgi satırı); Atlanan listesinden geri açabilirsiniz.
Kaydet yalnız seçiminizi saklar; satır bekleyenlerde kalır, sonra toplu işleyebilirsiniz. Kaydet ve işle hemen işler.
Tutarı birden çok hedefe bölmek
- Pencerede tahsilat / ödeme ya da gelir / gider seçiliyken Tutarı birden çok hedefe böl’ü açın.
- Her satırda türü (cari ya da kategori), hedefi ve tutarı yazın. Yeni satır için + Satır; en fazla 10 parça olur.
- Altta dağıtılacak tutar yazar; parçaların toplamı satır tutarına eşit olunca “Toplam satır tutarına eşit ✓” görünür. Kaydet ve işle’ye basın.
Örnek: tek havaleyle iki müşterinin borcu ödendiyse 5.000 ₺’yi 3.000 ₺ ve 2.000 ₺ olarak iki cariye bölün.
Birçok POS aktarımını birden ayarlamak
POS satırlarını seçip POS toplu…’yu açın. POS hesabı’nı seçin, Komisyon % oranını yazın (ör. 2,49) ve Seçilenlere uygula’ya basın. Bankaya giren net tutardır; brüt = net ÷ (1 − oran) hesaplanır, aradaki fark komisyon gideri olur. Kontrol edip Seçilenleri işle deyin.
Kurallar: aynı açıklama tekrar gelirse
Hedef seçerken Bu açıklama tekrar gelirse aynı şekilde eşleştir kutusu işaretliyse kural oluşur. Hedefi değiştirdiğinizde bu kutu kendiliğinden işaretlenir; kural istemiyorsanız işareti kaldırın. Açıklamada geçen ifade kutusuna açıklamanın anlamlı kelimeleri hazır gelir (EFT, HAVALE, numaralar gibi kelimeler atılır). En az 3 harf olmalı; isterseniz kısaltın (ör. “enerjisa”).
- Onay beklemeden işle (sonraki yüklemelerde) işaretliyse bu kurala uyan hareketler ekstre yüklenirken onay beklemeden işlenir. OKZEN’de aynı kayıt zaten varsa yine de size sorulur.
- Bir cari için kural kaydederken satırda karşı tarafın IBAN’ı varsa ayrıca bir IBAN kuralı oluşur. IBAN kuralı metin kuralından önce gelir; birden çok metin kuralı uyarsa en uzun ifadeli olan kazanır.
- Kurallar sekmesinde her kuralın ifadesini, yönünü (Her iki yön, Giren, Çıkan), Onaysız işle ve Açık kutularını değiştirip Kaydet’e basın. Kuralın kaç kez kullanıldığı yanında yazar; silmek için × düğmesine basın.
- Bölünmüş ya da “Zaten kayıtlı” satırlar için kural kaydedilmez.
Yanlış işlediyseniz: geri alma
- İşlenen listesinde satırın yanındaki Geri al’a basın: o satırın oluşturduğu cari ve kasa kayıtları silinir, faturalardaki ödeme eşleşmesi geri alınır ve satır yeniden onay bekler. Atladığınız bir satırı Geri aç ile bekleyenlere döndürürsünüz.
- İşlenmiş bir satırın kaydını cari ya da kasa ekranından sildiyseniz satırda uyarı çıkar; Geri al ile satırı yeniden bekleyenlere alın.
- Geçmiş sekmesinde her yüklemenin dosyası, dönemi, yeni / çift satır sayısı, kapanış bakiyesi ve bekleyen satır sayısı görünür. Bekleyenleri sil o yüklemenin henüz işlenmemiş satırlarını siler; işlenmiş satırlar ve oluşturdukları kayıtlar yerinde kalır.
Mutabakat: banka ile OKZEN tutuyor mu?
Hareketler sekmesinin üstünde, son yüklediğiniz ekstrenin kapanış bakiyesi ile OKZEN’deki hesap bakiyesi aynı tarih için karşılaştırılır: Banka bakiyesi, OKZEN’de bu hesap ve Fark.
- “Mutabık: banka ile OKZEN aynı.” — her şey tutuyor.
- “Fark, henüz işlenmemiş … hareketten” — bekleyen satırları onaylayınca fark kapanır.
- “Fark var” — çoğu zaman hesabın açılış bakiyesi yanlıştır, ekstreden önceki dönem eksiktir ya da OKZEN’e elle girilip bankada olmayan bir kayıt vardır. Kartın altındaki bağlantıyla kasa defterine bakın.
Kart, ekstrede bakiye sütunu (MT940’ta kapanış bakiyesi) varsa görünür. OKZEN tarafı = hesabın açılış bakiyesi + o tarihe kadarki tüm hareketler. Açılış bakiyesini işletme sahibi Kasa & Gelir-Gider’de hesabı seçip hesabı düzenle bölümünden düzeltir.
Sık sorulan sorular
OKZEN CARİ bankama bağlanıyor mu, banka şifremi istiyor mu?
Hayır. Bankaya bağlanılmaz, banka şifreniz istenmez. Ekstreyi internet şubesinden siz indirip yüklersiniz. Yüklediğiniz dosya okunduktan hemen sonra silinir; yalnız hareket satırları saklanır.
Aynı ekstreyi ya da çakışan tarihleri yeniden yüklersem çift kayıt olur mu?
Hayır. Daha önce yüklenen satırlar tanınır ve ikinci kez eklenmez; önizlemede “zaten var” yazar. Aynı dönemin Excel’ini ve MT940’ını ayrı ayrı yüklerseniz açıklamalar farklı olduğundan satırlar yeni sayılabilir; o zaman öneri “Zaten kayıtlı” olur, onu seçin. En kolayı bir hesap için hep aynı dosya türünü yüklemektir.
Tahsilatı elle girmiştim, ekstreden ikinci kez yazılır mı?
Tahsilatı aynı banka hesabına işlediyseniz hayır: aynı yön ve tutarda, 3 gün içindeki kayıt bulunur ve öneri “Zaten kayıtlı” olur. İşlediğinizde yeni kayıt yazılmaz, satır mevcut kayda bağlanır. Tahsilatı başka bir hesaba (ör. nakit kasaya) girdiyseniz bulunmaz; bu durumda satırı atlayın ya da kaydı düzeltin.
Ekstrem PDF, ne yapmalıyım?
PDF okunmaz. İnternet şubesinden aynı dönemi Excel ya da CSV olarak indirin; kurumsal hesaplarda MT940 dosyası da olur.
Personelim kullanabilir mi?
Personel & Yetkiler’de Banka Hareketleri yetkisi verdiğiniz personel ekstre yükleyip satırları işleyebilir. Yalnız görüntüleme yetkili kişi (ör. mali müşavir) hareketleri görür ama işleyemez.
İpuçları
- Cari kartlarına vergi ya da TC kimlik numarasını yazın: açıklamasında bu numara geçen havaleler %95 güvenle doğru cariye önerilir.
- Sık gelen giderler (elektrik, kira, POS komisyonu) için bir kez kural kaydedin; sonraki ekstrelerde kendiliğinden önerilir.
- Kasa & Gelir-Gider’de banka hesabınızın altındaki “Ekstre yükle / eşleştir” bağlantısı da bu sayfayı açar.
- İki banka hesabınız arasındaki virmanı bir kez işleyin; diğer hesabın ekstresi yüklenince karşı satır “Zaten kayıtlı” olarak eşleşir.